Comercio de DCA: una estrategia cuantitativa ampliamente utilizada

¿Cuál es la estrategia del DCA?

Los beneficios comerciales dependen de comprar en puntos bajos y vender en puntos altos, por lo tanto, muchos comerciantes necesitan una estrategia comercial programática simple para abrir una posición y realizar un pedido bajo ciertas condiciones. Si el mercado no cumple con las expectativas, continuarán aumentando sus posiciones de acuerdo con ciertas reglas, bajando el costo gradualmente. Si cumple con la tendencia esperada, cerrarán la posición con un cierto beneficio. En el mercado de divisas digitales, los comerciantes a menudo enfrentan el desafío de las fluctuaciones de precios, especialmente en un entorno de mercado con alta incertidumbre. En respuesta a esta situación, la estrategia DCA (Dollar-Cost Averaging) ha recibido gradualmente más y más atención.

El concepto básico de la estrategia DCA es seguir reglas fijas y seguir comprando activos independientemente de las fluctuaciones de los precios del mercado. De esta manera, los operadores pueden comprar más activos a un precio bajo durante el declive y finalmente lograr un promedio de costos. En términos simples, la estrategia DCA ayuda a los inversores a superar la dificultad del "tiempo del mercado" y reducir el riesgo de volatilidad. Imagina que cuando eres optimista sobre el mercado y los compras todos a la vez, puedes comprar justo después de los picos del mercado, y luego el precio comienza a caer, y ves que los números en tu cuenta se vuelven cada vez menos. Esa sensación de impotencia hace que la gente se enrede mucho: ¿deben seguir sosteniendo y mantener un repunte, o detener decididamente la pérdida?

Ventajas de la estrategia DCA

1. Simplificar las decisiones de inversiónCuando compran activos, la primera pregunta para muchos inversores es cómo elegir el momento adecuado para comprar. A menudo se sienten ansiosos debido a las fluctuaciones del mercado, lo que conduce a oportunidades perdidas. DCA simplifica el proceso de toma de decisiones al proporcionar condiciones específicas de entrada o entrada directa.

2. Evite la influencia emocionalLos operadores manuales a menudo se ven afectados por las fluctuaciones del mercado, y muchas personas toman decisiones impulsivas cuando están en pánico o codiciosos, lo que resulta en pérdidas de inversión. La estrategia automática de DCA tiene decisiones correspondientes para los cambios del mercado. Si el mercado cae, puede continuar escalado en su posición, y si el mercado sube, puede cerrar su posición con ganancias. Esto permite a los operadores comprender claramente las pérdidas y ganancias futuras, y tratar las fluctuaciones a corto plazo de manera más racional.

3. Gestión de riesgosLa estrategia DCA es una medida de gestión de riesgos relativamente completa mediante la diversificación de las transacciones, las transacciones de tiempo compartido y la suavización de los costos de inversión.

Principio de la estrategia de la DCA

La gente a menudo usa DCA y inversión fija indistinguiblemente, y no son exactamente lo mismo en este artículo. La principal diferencia entre DCA e inversión fija es la flexibilidad: la inversión fija se refiere a invertir una cantidad fija de activos en intervalos de tiempo fijos (como diarios, semanales o mensuales), independientemente de las tendencias del mercado. DCA permite a los usuarios controlar el precio de compra y el momento de compra, como activar una orden de compra cuando el precio cae a un cierto porcentaje, y la estrategia DCA tiene un tiempo de toma de beneficios claro, activando una orden de venta cuando el mercado se recupera y alcanza el objetivo de toma de beneficios.

Tomemos la estrategia DCA para comprar largo como ejemplo: el usuario comienza la estrategia de negociación con un conjunto de parámetros (o elige entre presets conservadores, moderados y agresivos). La estrategia comenzará con el comercio de disparo y se ejecutará la primera orden. Si el precio del activo cae a un porcentaje especificado, la herramienta de estrategia ejecutará una segunda operación con una cantidad que es un múltiplo del primer pedido (o el mismo), repitiendo este proceso hasta que se alcance el número máximo definido por el usuario de órdenes, tomar beneficios o nivel de stop loss. Si se alcanza el objetivo de ganancia, la herramienta de estrategia de beneficios puede elegir comenzar el próximo ciclo de negociación. Los operadores pueden acumular fondos en disminuciones a corto plazo y reducir continuamente el costo promedio agregando posiciones, capturando así la volatilidad del mercado de rebote.

Comparación de la estrategia DCA con la inversión fija y la red

En comparación con las inversiones fijas y el comercio en red, la estrategia DCA tiene algunas características y ventajas únicas, la razón principal es que la estrategia DCA añade condiciones adicionales de apertura y cierre.

El enfoque del plan de inversión fija es comprar activos regularmente con una cantidad fija, lo que es adecuado para la tenencia a largo plazo. Aunque este método es simple, puede perder la oportunidad de comprar a un precio bajo cuando se enfrenta a fluctuaciones de precios. La estrategia DCA enfatiza la operación flexible en las fluctuaciones del mercado, lo que permite a los usuarios usar indicadores técnicos (como MACD o RSI) para elegir el momento de entrada y aumentar las posiciones cuando los precios son bajos, reduciendo así el costo total de la inversión de manera efectiva.

En contraste, el comercio en red se basa en compras y ventas frecuentes dentro de un rango de precios establecido, con el objetivo de capturar pequeñas fluctuaciones de precios. Esta estrategia requiere que los inversores presten mucha atención a las tendencias del mercado, y a veces pueden mantener más posiciones pasivamente debido a fluctuaciones drásticas del mercado, lo que crea mayores riesgos. La flexibilidad de la estrategia DCA puede reemplazar algunas de las funciones del comercio en red en algunos casos. Por ejemplo, puede establecer el precio para aumentar la posición 10 veces después de una caída del 5%, mantener un total de 1,000U y vender después de obtener un beneficio del 20% y cerrar la posición. Cuando el mercado es correcto, DCA puede lograr este objetivo, mientras que el intervalo de apertura y el objetivo de cierre de la estrategia de red están vinculados.

Resumen de las actividades

En resumen, la estrategia DCA combina la disciplina y la estabilidad de la inversión fija, los inversores no solo pueden reducir los riesgos y simplificar el proceso de toma de decisiones, sino también hacer frente mejor a las fluctuaciones del mercado, lo que la convierte en un método de inversión más adaptable, especialmente adecuado para los inversores que esperan lograr rendimientos estables a largo plazo.