एक अच्छा निर्णय कैसे लें? एक अच्छा निवेशक कैसे बनें? अपने सोचने के मॉडल में अपने स्वयं के विचारों और विकल्पों को बनाना एक अच्छी शुरुआत है। सोचने के इन तरीकों का निर्माण सही निर्णय लेने की कुंजी है।
हाथ में केवल एक ही "चक्की" नहीं हो सकती।
मानसिक मॉडल चीजों के विकास की भविष्यवाणी है. यह स्पष्ट है कि आप चाहते हैं कि चीजें विकसित करने के लिए, एक मानसिक मॉडल नहीं है, लेकिन कैसे आप सोचते हैं कि चीजें विकसित होगा अपने मानसिक मॉडल है.
यदि किसी व्यक्ति के पास एक पूर्ण और ध्वनि मानसिक मॉडल है, तो वह चीजों के विकास के बारे में सटीक भविष्यवाणियां कर सकता है, इसलिए उसके पास दूसरों की तुलना में बेहतर निर्णय लेने की क्षमता है। हम उन मानसिक मॉडल की प्रशंसा करने के लिए लोगों का वर्णन करते हैं, कभी-कभी दृष्टि और विचारों के साथ, जो सामान्य लोगों की तुलना में अधिक सटीक हैं।
विकिपीडिया का मानना है कि मानसिक मॉडल का मूल यह है कि कई मॉडल होने चाहिए। यदि आप इसकी तुलना किसी उपकरण से करते हैं, तो आपके पास जितना अधिक उपकरण होंगे, उतना ही बेहतर होगा। वास्तविकता में बहुत सारे
कल्पना कीजिए कि अगर आपको सही औजारों के बिना कुछ ठीक करना पड़ा तो क्या होगा। मेरे अनुभव से, यदि आपके पास सही औजार हैं, तो आप समस्या को हल करेंगे और चीजें आसान हो जाएंगी।
मानसिक मॉडल के लिए भी यही बात लागू होती है. आपके पास जितने अधिक मानसिक मॉडल हैं, उतने ही अधिक आप सही निर्णय लेने की प्रवृत्ति रखते हैं.
यह सतह पर स्वाभाविक लगता है, लेकिन वास्तविकता में लोग सोचने की प्रक्रिया में इतने स्वाभाविक नहीं हैं। यदि लोगों के मस्तिष्क को ठीक से प्रशिक्षित नहीं किया जाता है, तो मस्तिष्क उन पैटर्नों में समस्याओं के बारे में सोचने के लिए अधिक इच्छुक होता है जिन्हें वे जानते हैं और पसंद करते हैं।
मुंगेर का तर्क इसे केवल एक हथौड़े वाले व्यक्ति से तुलना करना हैः
जब आप केवल मानसिक मॉडल के साथ सोचने के आदी होते हैं, तो आप स्थिति की परवाह किए बिना मानसिक मॉडल में सब कुछ डालते हैं। इससे खतरनाक सोच या गलत निर्णय हो सकते हैं।
मैं इससे कैसे बच सकता हूँ? फिर अपने मौजूदा मानसिक मॉडल में अलग-अलग मॉडल जोड़ने का प्रयास करें, और इन मॉडलों को एक दूसरे के साथ प्रतिस्पर्धा करने और तुलना करने दें।
शुरुआत में, मस्तिष्क को यह करने में असहज महसूस होगा, लेकिन आपको यह जानना होगा कि यह एक अलग मानसिक मॉडल है जो काम करता है।
क्या आपको याद है कि पहली बार साइकिल चलाना कैसे सीखा था? शुरुआत में, आप यह नहीं सोच सकते या विश्वास नहीं कर सकते कि आप साइकिल चला सकते हैं, लेकिन अंत में आप साइकिल चलाने में कामयाब रहे हैं, और आप कल्पना नहीं कर सकते कि यह कैसे किया जाता है। एक बार जब आप जानते हैं कि यह कैसे करना है, तो आप इस कौशल को कभी नहीं भूलेंगे।
आपके मस्तिष्क किट में कई अलग-अलग उपकरण हैं, एक "चक्की" वाला व्यक्ति मत बनो।
चार्ली मुंगर ने कहा:
मुंगर का मानना है कि सोचना व्यक्ति के शैक्षिक स्तर की प्रतिक्रिया है। उनका मानना है कि लोगों के मस्तिष्क को मांसपेशियों के व्यापार की आवश्यकता होती है जैसे शारीरिक मांसपेशियों को व्यापार की आवश्यकता होती है।
मुंगर ने विशेष रूप से इन प्रमुख विषयों का उल्लेख किया जो मानसिक मॉडल के बारे में सोच को विस्तारित करने में मदद कर सकते हैं, और कहा कि आपको इन विषयों में सब कुछ जानने की आवश्यकता नहीं है, लेकिन आपको मुख्य सामग्री जानने की आवश्यकता है। ये विषय हैंः भौतिकी, मनोविज्ञान, जीव विज्ञान, गणित, दर्शन, इतिहास, समाजशास्त्र, और कई अन्य विषय। वे यहां सूचीबद्ध नहीं हैं।
निवेशों की सूची तैयार करें
निवेशकों के लिए जाँच करने के लिए एक सूची होना आवश्यक है।
इन्वेंट्री मॉडल निवेशकों को अपने निवेश में बेहतर निर्णय लेने में मदद कर सकता है, लेकिन कोई कानून नहीं है। निवेशकों को गलतियों से सीखना चाहिए और लगातार अपनी सूचियों में नए कारक जोड़ना चाहिए।
यह सूची हमें और निवेशकों को अनिश्चितता और अराजकता के सामने तर्कसंगत बने रहने में मदद कर सकती है।
प्रसिद्ध सफल निवेशक सेठ क्लार्मन (दुनिया में चौथे नंबर के हेज फंड बाउपोस्ट के संस्थापक) और मोनिस पाब्लो (मोहनिश पब्राय, बफेट के शिष्य, मूल्य निवेशकों की एक नई पीढ़ी) चेकलिस्ट विधियों के सक्रिय उपयोगकर्ता हैं, वे सभी कहते हैं कि निवेश में इन्वेंट्री विधि का उपयोग निर्णय प्रक्रिया में बुनियादी कदम है।
मुंगर ने स्वयं कभी नहीं कहा कि वह इस सूची का उपयोग कैसे करते हैं, लेकिन उन्होंने हमें विभिन्न अवसरों पर व्याख्यान, लेखन और वार्ता के माध्यम से सूची के महत्व को याद दिलाया। वह चाहते हैं कि हम में से प्रत्येक अपने लिए सोचें और एक सूची बनाएं। एक सूची जो आपके अनुकूल है।
उल्टा सोचना
मुंगर ने कहा:
निवेश करते समय, क्या आप अच्छे ग्रेड हासिल करके मुनाफा कमाना चाहते हैं, या फिर लगातार जोखिम लेने से बचकर खुद को और सफल बनाना चाहते हैं?
ज्यादातर लोग सोचते हैं कि बड़े जोखिम का मतलब बड़ा रिटर्न होता है, लेकिन बफेट जोखिम से बचकर धन कमाता है।
मुंगर ने एक बार कहा था कि उनकी और बफेट की सफलता इसलिए नहीं थी क्योंकि वे स्मार्ट थे, बल्कि इसलिए कि उन्होंने मूर्खता से बचने की कोशिश की।
यहाँ शेयर बाजार से संबंधित एक उदाहरण है. यदि आप एक स्टॉक पाते हैं और इसे खरीदना चाहते हैं, और सभी विश्लेषणों का निष्कर्ष निकालने के बाद, आप यह निष्कर्ष निकाल सकते हैं कि आप इसे खरीद सकते हैं. आपको यह पता लगाने के लिए एक रिवर्स काउंटर-माप करने की भी आवश्यकता है कि आप स्टॉक क्यों नहीं खरीद सकते हैं.
ऐसा करने से आप यह सुनिश्चित करने का प्रयास कर सकते हैं कि आपका शोध व्यापक हो और निवेश के हर पहलू पर गहन विचार किया जाए।
गलतियों से सीखना
यह बहुत स्पष्टीकरण की आवश्यकता नहीं हो सकती है। दूसरों से और अपनी गलतियों से सीखना सुनिश्चित करें। निवेशकों को स्मार्ट बनाने का एकमात्र तरीका गलतियों से सीखना जारी रखना है। यह न केवल दृष्टिकोण का मुद्दा है, बल्कि इस मुद्दे को देखने के लिए एक ऊंचाई भी है।
एडिसन ने बल्ब का आविष्कार करने के बाद, किसी ने उन्हें बताया कि उन्होंने 3000 विफलताओं के बाद बल्ब के आविष्कार के लिए सबसे उपयुक्त सामग्री पाई है। एडिसन का उत्तर था कि वह 3,000 बार विफल नहीं हुए। उन्होंने केवल बल्ब बनाने के 3,000 तरीके सीखे। यह समस्या को देखने के लिए एक अद्भुत ऊंचाई है।
बफेट ने कई बार यह भी कहा कि उन्होंने भी असफलता से बहुत कुछ सीखा। बफेट ने डेक्स्टर जूता कारखाने में लाखों डॉलर का निवेश किया था। कारखाने को कुछ साल बाद बंद कर दिया गया था। बफेट की कंपनी की बाद की जांच के दौरान, उन्होंने अपनी पिछली गलतियों को पाया और
हाल ही में, अरबपति पर्शिंग स्क्वायर हेज फंड के संस्थापक बिल एकमैन को अपने निवेश में असफलता का सामना करना पड़ा। उन्होंने दवा कंपनी में सबसे बड़ा निवेशक वैलेंट फार्मास्यूटिकल्स इंक में निवेश किया, और कंपनी में उनके निवेश के कारण एइकमैन को $ 1.99 बिलियन का नुकसान हुआ।
उन्होंने हाल ही में टीवी पर अक्सर अपनी निवेश विफलता प्रक्रिया और पर्शिंग फंड पर प्रभाव को समझाने के लिए दिखाई दिया। हम जो देखना चाहते हैं वह गलतियों के प्रति उनकी विनम्रता है। एकमैन दुनिया के कई अन्य निवेशकों की तुलना में अधिक बुद्धिमान है। और वह अमीर है। वह टीवी शो में अपनी गलतियों को भी सार्वजनिक रूप से स्वीकार करता है। हर निवेशक को ऐसा रवैया रखना चाहिए।
हमारे जीवन में अभी भी कुछ निवेशक हैं जिन्होंने बहुत अधिक ठोस शोध नहीं किया है, और बस निवेश करने के लिए समाचार पत्रों और अन्य मीडिया के प्रचार का पालन करते हैं। इस तरह के निवेश में इनाम पाने की क्षमता है, लेकिन यह सिर्फ भाग्य का मामला है।
अंत में, अंधे अनुयायियों को खुद को एक नुकसान की स्थिति में लाना होगा। हमें इससे सीखना होगा। यदि हम वास्तविक जांच और शोध नहीं करते हैं, तो हमें हमेशा खुद को याद रखना होगा कि हम गलतियां कर सकते हैं।
अनुसरण करने के लिए एक बहुत अच्छा व्यक्ति खोजें
चार्ली मुंगर ने कहा, "मैं अपने जीवन में किसी असाधारण अच्छे व्यक्ति की तलाश कर रहा हूं, जो उनके निवेश का निरीक्षण करे। मुझे बहुत दिलचस्पी है कि उनके साथ क्या हुआ।
आप जो देखते हैं और सीखते हैं वह उन कारकों को बढ़ाएगा जो आपके निवेश को सफल बनाते हैं। इन बहुत अच्छे लोगों को सीखना और अनुकरण करना सतह पर नहीं रहना चाहिए, उनकी गैर-रैखिक सोच और शैली का अनुकरण करना चाहिए। इस तरह के अनुकरण और सीखने का सकारात्मक प्रभाव पड़ेगा।
मुंगर ने विशेष रूप से निवेशकों को फिल्म
पढ़ना लोगों को तर्कसंगत बनाता है
यह निवेश में अधिक से अधिक तर्कसंगत हो गया है। ये तर्कसंगतताएं रातोंरात नहीं आती हैं। विभिन्न मानसिक मॉडल के साथ समस्याओं के बारे में सोचने के तरीकों का अभ्यास करने और हर दिन थोड़ा सुधार करने के लिए धैर्य रखना आवश्यक है।
पढ़ना सीखने की चाल में से एक है। तर्क सीखने का एक तरीका है जिसे सीखा जा सकता है। हम सभी के पास कुछ व्यवहारों और विचारों के लिए एक प्राकृतिक वरीयता है, लेकिन निवेशक खुद को सिखाने के लिए सीखकर अधिक तर्कसंगत बन सकते हैं।
प्रसिद्ध निवेशकों के कार्यों को पढ़ने के लिए आप तुलना के माध्यम से पता लगा सकते हैं कि आपके पास सोचने में क्या
जालसाजी करने की क्षमता का प्रशिक्षण
अपने विचारों के बारे में सोचना सीखें। अपने अवचेतन में उन शेयरों को चुनना आसान है जो आपको पसंद हैं, और खरीदने का निर्णय लेने से पहले आपके चुने हुए स्टॉक को अवरुद्ध करने वाले विपरीत विचारों को फ़िल्टर करें।
लेकिन याद रखें कि शेयर बाजार परवाह नहीं करता है कि आप शेयर को कितना प्यार करते हैं, और बाजार सबसे क्रूर है।
श्री मुंगर ने चार्ली डार्विन की झूठी भावना की बहुत प्रशंसा की। उन्होंने संयुक्त राज्य अमेरिका में 2007 के आइवी लीग स्कूल के उद्घाटन समारोह में तर्कसंगत और उद्देश्यपूर्ण सोच के डार्विन के मॉडल पर टिप्पणी की, विशेष रूप से अपनी प्रारंभिक निष्कर्षों को लगातार सही करने की उनकी क्षमता।
मुंगर ने कहा:
इस एप्लिकेशन में निवेश कैसे करें? मुंगर ने समझायाः