어떻게 올바른 결정을 내릴 수 있을까요? 어떻게 좋은 투자자가 될 수 있을까요?

어떻게 하면 좋은 결정을 내릴 수 있을까요? 어떻게 하면 좋은 투자자가 될 수 있을까요? 우리의 사고 모델에 우리의 생각과 선택을 형성하는 것이 좋은 시작입니다. 이러한 사고 방식을 구축하는 것이 올바른 결정을 내리는 열쇠입니다.

손에는 한 개의 망치만 있을 수 없습니다.

정신 모델은 사물의 발전을 예측하는 것입니다. 당신은 사물이 발전하기를 원한다는 것이 분명합니다. 정신 모델은 아닙니다. 하지만 어떻게 사물이 발전할 것이라고 생각하는지는 당신의 정신 모델입니다.

사람이 완전하고 건전한 정신 모델을 가지고 있다면, 그는 사물의 발전에 대해 정확한 예측을 할 수 있습니다. 그래서 그는 다른 사람들보다 더 나은 판단을 할 수있는 능력을 가지고 있습니다. 우리는 사람들을 묘사합니다. 때로는 비전과 아이디어를 가지고, 평범한 사람들보다 더 정확한 정신 모델을 찬양합니다.

위키피디아는 정신적 모델의 핵심은 여러 모델이 있어야 한다고 믿습니다. 도구를 비교하면 도구가 많을수록 더 좋습니다. 현실에서 많은 툴을 가질 수는 없지만 마음 속의 툴박스에 가능한 많은 툴을 허용해야합니다.

만약 당신이 적절한 도구 없이 무언가를 고쳐야 한다면 어떤 일이 일어날지 상상해보세요. 제 경험에 따르면, 만약 당신이 올바른 도구를 가지고 있다면, 당신은 문제를 해결하고 모든 것이 더 쉬워질 것입니다.

정신 모델에 대해서도 마찬가지입니다. 정신 모델이 많을수록 더 올바른 결정을 내리는 경향이 있습니다.

이것은 겉으로 보기에는 자연스러운 것처럼 보이지만 실제로 사람들은 생각하는 과정에서 그렇게 자연스럽지 않습니다. 사람의 뇌가 제대로 훈련되지 않으면 뇌는 그들이 알고 좋아하는 패턴으로 문제에 대해 생각하는 경향이 있습니다.

거의 주장은 한 마리의 망치만 가진 사람과 비교하는 것입니다. 만약 사람이 한 마리의 망치만 무기로 가지고 있다면 모든 문제를 해결하는 방법은 망치만 사용하는 것입니다.

정신적인 모델로 생각하는 것에 익숙해졌을 때, 당신은 상황에 관계없이 모든 것을 정신적인 모델로 넣는 경향이 있습니다. 이것은 위험한 생각이나 잘못된 결정으로 이어질 수 있습니다.

어떻게 피할 수 있을까요? 그렇다면 기존의 정신 모델에 다른 모델을 추가하고, 이 모델들이 서로 경쟁하고 비교하도록 허용해보세요.

처음에는 뇌가 불편하게 느껴질 겁니다. 하지만 다른 정신 모델이 작동한다는 것을 알아야 합니다.

처음 자전거 타는 법을 배웠던 기억이 있습니까? 처음에는 자전거 타는 것을 할 수 있다고 생각하지 않거나 믿지 않을 수도 있지만 결국 자전거 타는 것을 해냈고 어떻게 하는지 상상할 수 없습니다. 일단 어떻게 하는지 알게되면 이 기술을 결코 잊지 못할 것입니다.

뇌 키트에는 다양한 도구가 있습니다. "머리"를 가진 사람이 되지 마세요.

찰리 거 (Charlie Munger) 는 이렇게 말했습니다. "당신은 이 주요 과목의 본질을 배우고, 당신이 배운 모든 것을 정기적으로 사용해야 합니다. 단지 조금은 아닙니다. 사실, 대부분의 사람들은 단지 하나의 과목과 컨텐츠를 배우고, 예를 들어, 많은 투자자들은 단지 경제학을 배우고, 모든 문제에 직면했을 때 한 가지 방법으로만 해결합니다".

거는 사고가 사람의 교육 수준에 대한 반응이라고 생각합니다. 그는 사람의 뇌가 신체 근육 거래와 마찬가지로 근육 거래가 필요하다고 믿습니다.

거는 특히 정신 모델에 대한 사고를 확장하는 데 도움이 될 수있는 이러한 주요 학문을 언급했으며, 이러한 학문의 모든 것을 알아야 할 필요는 없지만 주요 내용을 알아야한다고 말했습니다. 이러한 학문은 물리학, 심리학, 생물학, 수학, 철학, 역사, 사회학 및 기타 많은 학문입니다. 그들은 여기에 나열되지 않습니다.

투자 목록을 작성

투자자들에게는 체크할 수 있는 목록이 필요합니다.

재고 모델은 투자자들이 투자에 있어서 더 나은 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있지만, 법은 없습니다. 투자자들은 실수로부터 배우고 끊임없이 새로운 요소들을 추가해야 합니다.

이 목록은 우리에게 도움이 될 수 있습니다. 그리고 투자자들이 불확실성과 혼란에 직면했을 때 합리적인 자세를 유지하도록 도울 수 있습니다.

잘 알려진 성공적인 투자자 세스 클라르만 (세계에서 네 번째로 큰 헤지펀드 Baupost의 설립자) 와 모니스 파블로 (Mohnish Pabrai, 버핏의 제자, 가치 투자자의 새로운 세대) 는 체크리스트 방법의 적극적인 사용자입니다. 그들은 모두 투자에서 재고 방법을 사용하는 것이 의사 결정 과정의 기본 단계라고 말합니다.

거 본인 은 그 목록 을 어떻게 사용 했는지 결코 말하지 않았지만, 여러 차례 강연, 글쓰기, 대화 를 통해 그 목록 의 중요성 을 상기 시켰습니다. 그 는 우리 각각 이 스스로 생각 해서 하나씩 나열 해 보고 싶어 합니다. 자신에게 맞는 목록 입니다.

역설적 인 생각

거는 이렇게 말했습니다. "어떤 것을 뒤집어보고 그것에 대해 생각하는 법을 배우려면, 역으로 생각하는 것이 많은 문제를 발견하는 데 도움이 될 것입니다. 많은 문제가 뒤집어 생각하는 과정에서 발견되고 해결됩니다. 그리고 반대로".

투자 를 할 때, 좋은 점수 를 따를 것 으로 수익 을 올리고 싶습니까, 아니면 위험 을 거부 하는 태도 를 끊임없이 실천 함 으로 더 성공적 이 되고 싶습니까? 행복 한 삶 을 사는 것 은 위험 에 처하게 하는 상황 을 피하려고 노력 하는 것 입니다.

대부분의 사람들은 큰 위험이 큰 수익을 의미한다고 생각하지만 버핏은 위험을 피함으로써 부를 얻습니다.

거는 버핏과 그의 성공이 똑똑했기 때문이 아니라 멍청함을 피하려고 노력했기 때문이라고 말했습니다.

여기 주식 시장과 관련된 예가 있습니다. 만약 당신이 주식을 찾고 그것을 사려고 한다면, 모든 분석을 추론한 후, 당신은 그것을 살 수 있다고 추론할 수 있습니다. 당신은 또한 왜 당신이 주식을 사지 못하는지 알아내기 위해 반대의 대책을 세워야 합니다.

이렇게 함으로써, 당신은 당신의 연구가 포괄적이고 투자의 모든 측면이 철저하게 고려되었는지 확인하려고 할 수 있습니다.

실수에서 배우는데 능숙하다

이것은 많은 설명이 필요하지 않을 수도 있습니다. 다른 사람들과 자신의 실수로부터 배우는 것을 확인하십시오. 투자자를 더 똑똑하게 만드는 유일한 방법은 실수로부터 계속 배우는 것입니다. 이것은 태도 문제뿐만 아니라 문제를 보는 높이를 의미합니다.

에디슨이 전구를 발명한 후, 누군가가 그에게 3000번의 실패 끝에 전구를 발명하기 위한 가장 적합한 재료를 찾았다고 말했다. 에디슨의 대답은 그가 3000번의 실패를 하지 않았다는 것이었다. 그는 전구를 만드는 3000번의 방법만을 배웠다. 이것은 문제를 살펴볼 수 있는 놀라운 높이다.

버핏은 또한 실패로부터 많은 것을 배웠다고 여러 번 말했다. 버핏은 덱스터 신발 공장에 수백만 달러를 투자했다. 공장은 몇 년 후 문을 닫았다. 버핏이 회사에 대한 후속 조사 과정에서 그는 자신의 이전 실수를 발견하고 "투자 굴곡" 이론을 요약하기로 결정했다. 억만장자 버핏은 또한 실수와 실패로부터 배웠다.

최근, 억만장자 인 퍼싱 스퀘어 헤지 펀드 창업자 빌 엑맨 은 투자 에서 역락 을 겪었다. 그 는 제약 회사 의 가장 큰 투자자 인 베일앤트 제약 회사 에 투자 하였고, 그 회사 에 대한 투자 로 인해 아이크맨 은 99억 달러 의 손실 을 입었다.

그는 최근 TV에 자주 출연하여 자신의 투자 실패 과정과 퍼싱 펀드에 미치는 영향을 설명했습니다. 우리가 보고 싶은 것은 실수에 대한 그의 겸손입니다. 에크만은 세계의 다른 많은 투자자보다 똑똑합니다. 그는 더 부유합니다. 그는 또한 TV 쇼에서 자신의 실수를 공개적으로 인정합니다. 모든 투자자는 그러한 태도를 가져야합니다.

아직 우리 삶에서 많은 실질적인 연구를 하지 않은 투자자들이 있고, 단순히 신문이나 다른 매체의 선전을 따라 투자하는 사람들이 있습니다. 그러한 투자는 보상을 얻을 가능성이 있지만, 이것은 단지 행운의 문제입니다.

결국 맹목적 인 추종자 들 은 자신 들 을 상실 한 상황 에 빠뜨려야 합니다. 우리 는 그것 에서 교훈 을 얻어야 합니다. 실제적 인 조사 와 조사 를 하지 않는다면, 우리 는 항상 실수 를 할 수 있다는 것 을 우리 자신 들 에게 상기시켜야 합니다.

따라갈 좋은 사람을 찾아

찰리 거 는 이렇게 말 하였다. "나는 내 인생 에 있어서 예외적 으로 좋은 사람 을 찾고 있었다. 그 들 의 투자 를 관찰 하기 위해. 그 들 에게 무슨 일 이 일어났는지에 대해 매우 관심 을 갖고 있었다.

당신이 관찰하고 배우는 것은 당신의 투자를 성공하게 만드는 요인을 증가시킬 것입니다. 이러한 매우 좋은 사람들을 배우고 모방하는 것은 표면적으로 머물러서는 안되며 비선형적 인 사고와 스타일을 모방해야합니다. 이러한 모방과 학습은 긍정적 인 영향을 줄 것입니다.

거는 특히 투자자들이 영화 빅 쇼트을 보기 위해 시간을 할애하는 것을 추천한다. 이 영화는 매우 재미있을뿐만 아니라 실제 생활에서의 투자 세계를 진실하게 묘사한다.

독서는 사람을 합리적으로 만듭니다.

투자에 있어서 점점 더 합리적이 되고 있습니다. 이러한 합리성은 하루아침에 오지 않습니다. 다른 정신적 모델로 문제에 대해 생각하는 방법을 연습하고 매일 조금씩 개선하는 인내심이 필요합니다.

독서는 학습의 속임수 중 하나입니다. 이성은 배울 수 있는 학습 방법입니다. 우리 모두는 특정 행동과 아이디어에 대한 자연스러운 선호를 가지고 있지만 투자자는 스스로 배우는 것을 배우면 더 합리적으로 될 수 있습니다.

유명한 투자자들의 작품을 읽으면 비교를 통해 어떤 '기능 장애'를 가지고 있는지 알아낼 수 있습니다. 또한 읽으면 이러한 '기능 장애'를 극복하고 올바른 것을 찾는 방법을 찾을 수 있습니다. 발전의 방향.

위조 능력 훈련

자신의 아이디어에 대해 생각하는 법을 배우십시오. 구매 결정을 내리기 전에 무의식적으로 마음에 드는 주식을 선택하고 선택된 주식을 차단하는 반대 아이디어를 필터링하는 것이 쉽습니다.

하지만 주식 시장은 당신이 주식을 얼마나 사랑하는지 신경쓰지 않는다는 것을 기억하세요. 그리고 시장은 가장 무자비합니다.

거 씨는 찰리 다윈의 위조 정신을 높이 평가했다. 그는 미국의 2007년 아이비 리그 학교의 개회식에서 다윈의 합리적이고 객관적인 사고 모델에 대해, 특히 그의 초기 결론을 지속적으로 수정하는 능력에 대해 언급했다.

거는 "우리는 다윈의 놀라운 깊이 있는 분석 정신을 배워야 한다".라고 말했다. 다윈이 독창적인 생각을 했을 때, 그는 자신의 생각과 모순될 수 있는 증거를 찾기 위해 책을 빨리 내려놓았다. 만약 당신이도 다윈처럼 될 수 있다면. 만약 당신이 자신을 멈추고 연습한다면, 당신은 당신의 독창적인 생각을 연구하는 것뿐만 아니라 놀라운 완벽한 사상가가 될 것이다.

이 애플리케이션을 어떻게 투자할 수 있을까요? 거는 이렇게 설명했습니다. "이렇게 투자하면, 당신이 좋아하는 회사나 당신이 좋은 생각이라고 생각하는 아이디어를 발견하면, 먼저 그 아이디어를 분해하고 당신이 틀렸다는 것을 증명하려고 노력해야 합니다.

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