Làm thế nào để đưa ra quyết định tốt? Làm thế nào để trở thành một nhà đầu tư tốt? Xây dựng những suy nghĩ và lựa chọn của riêng chúng ta trong mô hình suy nghĩ của chúng ta là một khởi đầu tốt. Xây dựng những phương thức suy nghĩ này là chìa khóa để đưa ra các quyết định đúng đắn.
Không thể chỉ có một cái búa trong tay.
Mô hình tinh thần là một dự đoán về sự phát triển của mọi thứ. rõ ràng là bạn muốn mọi thứ phát triển, không phải mô hình tinh thần, nhưng bạn nghĩ mọi thứ sẽ phát triển như thế nào là mô hình tinh thần của bạn.
Nếu một người có một mô hình tinh thần hoàn chỉnh và hợp lý, anh ta có thể đưa ra dự đoán chính xác về sự phát triển của mọi thứ, vì vậy anh ta có khả năng đưa ra những phán đoán tốt hơn những người khác.
Wikipedia tin rằng cốt lõi của mô hình tinh thần là phải có nhiều mô hình. Nếu bạn so sánh nó với một công cụ, bạn càng có nhiều công cụ thì càng tốt. Có thể không có nhiều công cụ trong thực tế, nhưng bạn phải cho phép càng nhiều công cụ càng tốt trong hộp công cụ của riêng bạn trong tâm trí.
Hãy tưởng tượng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn phải sửa chữa một cái gì đó mà không có các công cụ phù hợp. Theo kinh nghiệm của tôi, nếu bạn có các công cụ phù hợp, bạn sẽ giải quyết vấn đề và mọi thứ sẽ dễ dàng hơn.
Điều tương tự cũng áp dụng cho các mô hình tinh thần. Bạn càng có nhiều mô hình tinh thần, bạn càng có xu hướng đưa ra những quyết định đúng đắn hơn.
Điều này có vẻ tự nhiên trên bề mặt, nhưng trong thực tế con người không phải là tự nhiên trong quá trình suy nghĩ. Nếu não của con người không được đào tạo đúng cách, thì não có xu hướng suy nghĩ về các vấn đề theo các mẫu mà họ biết và thích.
Lý lẽ của Munger là so sánh nó với một người chỉ có một búa: Nếu một người chỉ có một búa làm vũ khí, thì cách anh ta giải quyết tất cả các vấn đề là chỉ sử dụng búa.
Khi bạn chỉ quen với việc suy nghĩ với một mô hình tâm trí, bạn có xu hướng đưa mọi thứ vào mô hình tâm trí, bất kể tình huống. Điều này có thể dẫn đến suy nghĩ nguy hiểm hoặc các quyết định sai lầm.
Làm thế nào để tránh nó? Sau đó cố gắng thêm các mô hình khác nhau vào mô hình tinh thần hiện tại của bạn, và cho phép các mô hình này cạnh tranh và so sánh với nhau.
Lúc đầu, não sẽ cảm thấy không thoải mái khi làm việc này, nhưng bạn cần biết rằng đây là một mô hình tinh thần khác đang hoạt động.
Bạn có nhớ lần đầu tiên học đi xe đạp không? Lúc đầu, bạn có thể không nghĩ hoặc tin rằng bạn có thể đi xe đạp, nhưng cuối cùng bạn đã có thể đi xe đạp, và bạn không thể tưởng tượng làm thế nào để làm điều đó. Một khi bạn biết làm thế nào, bạn sẽ không bao giờ quên kỹ năng này.
Có rất nhiều công cụ khác nhau trong bộ não của bạn, đừng là một người với một "cụt".
Charlie Munger nói:
Munger cảm thấy rằng suy nghĩ là một phản ứng với trình độ giáo dục của một người.
Munger đặc biệt đề cập đến các ngành chính này có thể giúp mở rộng suy nghĩ về các mô hình tinh thần, và nói rằng bạn không cần phải biết mọi thứ trong các ngành này, nhưng bạn cần phải biết nội dung chính. Các ngành này là: vật lý, tâm lý học, sinh học, toán học, triết học, lịch sử, xã hội học và nhiều ngành khác.
Xây dựng danh sách các khoản đầu tư
Đối với các nhà đầu tư, cần phải có một danh sách để kiểm tra.
Mô hình tồn kho có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định tốt hơn trong đầu tư của họ, nhưng không có luật pháp. Các nhà đầu tư cần học hỏi từ những sai lầm và liên tục thêm các yếu tố mới vào danh sách của họ.
Danh sách này có thể giúp chúng tôi và giúp các nhà đầu tư duy trì lý trí khi đối mặt với sự không chắc chắn và hỗn loạn.
Nhà đầu tư thành công nổi tiếng Seth Klarman (người sáng lập quỹ đầu cơ Baupost xếp hạng thứ tư thế giới) và Monis Pablo (Mohnish Pabrai, đệ tử của Buffett, một thế hệ mới của các nhà đầu tư giá trị) là các phương pháp kiểm tra Người dùng tích cực, tất cả họ đều nói rằng việc sử dụng phương pháp tồn kho trong đầu tư là bước cơ bản trong quá trình quyết định.
Chính Munger không bao giờ nói về cách ông sử dụng danh sách, nhưng ông nhắc nhở chúng ta về tầm quan trọng của danh sách thông qua các bài giảng, văn bản và cuộc trò chuyện trong nhiều dịp khác nhau.
Suy nghĩ ngược lại
Munger nói: "Để học cách thay đổi mọi thứ và suy nghĩ về nó, suy nghĩ ngược sẽ giúp bạn tìm thấy nhiều vấn đề. Nhiều vấn đề được phát hiện và giải quyết trong quá trình suy nghĩ ngược lại và ngược lại".
Khi đầu tư, bạn có muốn kiếm lợi nhuận bằng cách theo đuổi điểm cao hay bạn muốn trở nên thành công hơn bằng cách không ngừng học cách tránh mạo hiểm?
Hầu hết mọi người nghĩ rằng rủi ro lớn có nghĩa là lợi nhuận lớn, nhưng Buffett làm giàu bằng cách tránh rủi ro.
Munger đã từng nói rằng sự thành công của ông và Buffett không phải vì họ thông minh, mà vì họ cố gắng tránh sự ngu ngốc.
Đây là một ví dụ liên quan đến thị trường chứng khoán. Nếu bạn tìm thấy một cổ phiếu và muốn mua nó, và sau khi suy luận tất cả các phân tích, bạn có thể suy luận rằng bạn có thể mua nó.
Bằng cách này, bạn có thể cố gắng đảm bảo rằng nghiên cứu của bạn là toàn diện và rằng mọi khía cạnh của đầu tư được xem xét kỹ lưỡng.
Có khả năng học hỏi từ những sai lầm
Điều này có thể không đòi hỏi phải giải thích nhiều. Hãy chắc chắn học hỏi từ những người khác và những sai lầm của riêng bạn. Cách duy nhất để làm cho các nhà đầu tư thông minh hơn là tiếp tục học hỏi từ những sai lầm. Đây không chỉ là một vấn đề về thái độ, mà còn là một chiều cao để xem xét vấn đề.
Sau khi Edison phát minh ra bóng đèn, ai đó nói với ông rằng ông đã tìm thấy vật liệu phù hợp nhất cho việc phát minh ra bóng đèn sau 3.000 thất bại. Câu trả lời của Edison là ông không thất bại 3.000 lần. Ông chỉ học được 3.000 cách để làm bóng đèn. Đây là một chiều cao đáng kinh ngạc để xem xét vấn đề.
Buffett cũng nói nhiều lần rằng ông cũng học được rất nhiều từ thất bại. Buffett từng đầu tư hàng triệu đô la vào nhà máy giày Dexter. Nhà máy đóng cửa một vài năm sau đó. Trong cuộc điều tra tiếp theo của Buffett về công ty, ông tìm thấy những sai lầm trước đây của mình và quyết định tóm tắt lý thuyết
Gần đây, tỷ phú Bill Ackman, người sáng lập quỹ đầu tư Pershing Square, đã phải chịu thất bại trong đầu tư của mình.
Ông gần đây xuất hiện trên truyền hình thường xuyên để giải thích quá trình thất bại đầu tư của mình và tác động đến Quỹ Pershing. Những gì chúng ta muốn thấy là sự khiêm nhường của ông đối với những sai lầm. Ekman thông minh hơn nhiều nhà đầu tư khác trên thế giới. Và ông giàu hơn. Ông cũng công khai thừa nhận những sai lầm của mình trên các chương trình truyền hình. Mỗi nhà đầu tư phải có thái độ như vậy.
Vẫn còn một số nhà đầu tư trong cuộc sống của chúng ta không thực hiện nhiều nghiên cứu hữu hình, và chỉ đơn giản là theo tuyên truyền của báo chí và các phương tiện truyền thông khác để đầu tư.
Cuối cùng, những người theo dõi mù quáng phải tự đưa mình vào tình huống mất mát. Chúng ta phải học hỏi từ nó. Nếu chúng ta không thực sự điều tra và nghiên cứu, chúng ta phải luôn nhắc nhở bản thân rằng chúng ta có thể phạm sai lầm.
Tìm một người tốt để theo
Charlie Munger nói: "Tôi đã tìm kiếm một người đặc biệt tốt trong cuộc sống của mình để quan sát đầu tư của họ. Tôi rất quan tâm đến những gì đã xảy ra với họ.
Những gì bạn quan sát và học sẽ làm tăng các yếu tố làm cho đầu tư của bạn thành công. Học tập và bắt chước những người rất tốt này không nên ở trên bề mặt, bắt chước suy nghĩ và phong cách phi tuyến tính của họ. Loại bắt chước và học tập này sẽ có tác dụng tích cực.
Munger đặc biệt khuyên các nhà đầu tư nên dành thời gian xem bộ phim
Đọc sách làm cho con người có lý trí
Nó đã trở nên ngày càng hợp lý hơn trong đầu tư. Những tính hợp lý này không đến qua đêm. Nó cần phải có sự kiên nhẫn để thực hành các phương pháp suy nghĩ về các vấn đề với các mô hình tinh thần khác nhau, và cải thiện một chút mỗi ngày.
Đọc là một trong những thủ thuật của việc học. Lý trí là một cách học có thể được học. Tất cả chúng ta đều có sở thích tự nhiên cho một số hành vi và ý tưởng nhất định, nhưng các nhà đầu tư có thể trở nên hợp lý hơn bằng cách học cách tự học.
Để đọc các tác phẩm của các nhà đầu tư nổi tiếng, bạn có thể tìm hiểu những gì
Đào tạo khả năng giả mạo
Học cách suy nghĩ về ý tưởng của riêng bạn. Thật dễ dàng để chọn các cổ phiếu mà bạn thích trong tiềm thức của bạn, và lọc ra các ý tưởng ngược lại ngăn chặn cổ phiếu bạn chọn trước khi đưa ra quyết định mua.
Nhưng hãy nhớ rằng thị trường chứng khoán không quan tâm bạn yêu cổ phiếu như thế nào, và thị trường là tàn nhẫn nhất.
Ông Munger đánh giá cao tinh thần giả mạo của Charlie Darwin. Ông đã bình luận về mô hình tư duy hợp lý và khách quan của Darwin tại lễ khai mạc Trường Ivy League năm 2007 ở Hoa Kỳ, đặc biệt là khả năng liên tục sửa chữa kết luận ban đầu của mình.
Munger nói:
Làm thế nào để đầu tư ứng dụng này? Munger giải thích: