Was ist die DCA-Strategie?

Handelsgewinne hängen davon ab, günstig zu kaufen und teuer zu verkaufen. Daher benötigen viele Händler eine einfache programmatische Handelsstrategie, um unter bestimmten Bedingungen Positionen zu eröffnen und Aufträge zu erteilen. Wenn der Markt die Erwartungen nicht erfüllt, werden sie ihre Positionen nach bestimmten Regeln weiter ausbauen und schrittweise Senken Sie den Preis. Wenn dieser dem erwarteten Trend entspricht, plus einem bestimmten Gewinnbetrag, schließen Sie die Position. Auf dem Markt für digitale Währungen stehen Händler häufig vor der Herausforderung von Preisschwankungen, insbesondere in einem Marktumfeld mit hoher Unsicherheit. Als Reaktion auf diese Situation erhielt die DCA-Strategie (Dollar-Cost Averaging) nach und nach immer mehr Aufmerksamkeit. Es ist nicht nur ein Tool zum Risikomanagement, sondern auch eine Möglichkeit, Anlageentscheidungen zu vereinfachen.

Die Kernidee der DCA-Strategie besteht darin, weiterhin nach festgelegten Regeln Vermögenswerte zu kaufen, unabhängig davon, wie die Marktpreise schwanken. Auf diese Weise können Händler während des Rückgangs mehr Vermögenswerte zu niedrigeren Preisen kaufen und letztlich einen Durchschnittskosteneffekt erzielen. Einfach ausgedrückt hilft die DCA-Strategie Anlegern, die Schwierigkeiten des „Market Timings“ zu überwinden und Volatilitätsrisiken zu reduzieren. Stellen Sie sich Folgendes vor: Sie sind optimistisch hinsichtlich der Entwicklung des Marktes und kaufen Ihr gesamtes Kapital auf einmal. Doch gerade als der Markt seinen Höhepunkt erreicht hat, kann es sein, dass der Preis nach Ihrem Kauf zu fallen beginnt und Sie zusehen, wie die Zahlen auf Ihrem Konto immer rosiger werden. Dieses Gefühl der Machtlosigkeit verwirrt die Menschen stark: Sollen sie ihre Aktien weiter halten und auf eine Erholung hoffen oder sollten sie Verluste entschieden stoppen? Wenn Sie die Mittel zu Beginn in kleine Stücke aufteilen, sind Sie entspannter und können flexibel auf den sich ändernden Markt reagieren, jede Gelegenheit zum Markteintritt nutzen und schließlich einen idealeren Durchschnittspreis erzielen und so die Risiken aus lokalen Preisschwankungen.

Vorteile der DCA-Strategie

1. Vereinfachen Sie Investitionsentscheidungen

Beim Kauf von Vermögenswerten stellt sich für viele Anleger zunächst die Frage, wie sie den richtigen Kaufzeitpunkt wählen. Aufgrund von Marktschwankungen sind sie oft verunsichert, was zu verpassten Gelegenheiten führt. DCA vereinfacht den Entscheidungsprozess durch spezifische Teilnahmebedingungen oder eine Direktteilnahme. Die nachfolgenden Bedingungen zum Hinzufügen und Schließen von Positionen machen DCA zu einer relativ vollständigen Strategie, die selbst Anfängern den Einstieg erleichtert.

1. Vermeiden Sie emotionale Einflüsse

Manuelle Händler sind oft von Marktschwankungen betroffen und viele treffen aus Panik oder Gier impulsive Entscheidungen, was zu Anlageverlusten führt. Die automatisch ausgeführte DCA-Strategie verfügt über entsprechende Entscheidungen für Marktveränderungen. Wenn der Markt fällt, können Sie Ihre Position weiter ausbauen, und wenn der Markt steigt, können Sie Ihre Position mit Gewinn schließen. Auf diese Weise können Händler zukünftige Verluste und Gewinne klar nachvollziehen. und kurzfristige Schwankungen rationaler zu behandeln.

1. Risikomanagement

Anfängern im Handel wird oft erst nach langer Zeit klar, wie wichtig das Geldmanagement ist. Nur eine vernünftige Investitionsquote kann auf lange Sicht auf dem Markt bestehen. Die DCA-Strategie beinhaltet eine einfache Fondsverwaltung. Sie ist eine relativ umfassende Risikomanagementmaßnahme, die die Investitionskosten durch diversifizierten Handel und Time-Sharing-Handel glättet.

Das Prinzip der DCA-Strategie

Die Begriffe „DCA“ und „reguläre Investition“ werden oft ohne Unterscheidung verwendet, in diesem Artikel sind sie jedoch nicht genau dasselbe. Der Hauptunterschied zwischen DCA und einer Festinvestition besteht in der Flexibilität: Bei einer Festinvestition wird ein fester Vermögenswert in festen Zeitabständen (z. B. täglich, wöchentlich oder monatlich) unabhängig von Markttrends investiert. DCA ermöglicht es den Benutzern, den Kaufpreis und den Kaufzeitpunkt zu steuern. Beispielsweise wird eine Kauforder ausgelöst, wenn der Preis auf einen bestimmten Prozentsatz fällt. Darüber hinaus verfügt die DCA-Strategie über einen klaren Zeitpunkt für Gewinnmitnahmen, der eine Verkaufsorder auslöst. wenn der Markt sich erholt und das Gewinnmitnahmeziel erreicht. .

Beispielsweise beginnen Benutzer im Fall einer Long-Only-DCA-Strategie mit dem Handel der Strategie mit einer Reihe von Parametern (oder wählen aus konservativen, moderaten und aggressiven Voreinstellungen). Die Strategie beginnt mit einem Trigger-Trade und die erste Order wird ausgeführt. Wenn der Vermögenspreis um einen bestimmten Prozentsatz fällt, führt die Strategie einen zweiten Handel mit einem Betrag aus, der ein Vielfaches der ersten Bestellung ist (oder derselbe), und wiederholt diesen Vorgang, bis die benutzerdefinierte maximale Anzahl von Bestellungen, Take-Profit, oder das Stop-Loss-Niveau erreicht ist. . Wenn das Gewinnziel erreicht ist, kann das Strategietool den Start des nächsten Handelszyklus wählen. Händler können bei einem kurzfristigen Rückgang Mittel ansammeln und die durchschnittlichen Kosten durch kontinuierliches Hinzufügen von Positionen senken und so die Schwankungen des sich erholenden Marktes ausnutzen.

Vergleich der DCA-Strategie mit Anlageinvestitionen und Netz

Im Vergleich zu Festinvestitionen und Netzhandel weist die DCA-Strategie einige einzigartige Merkmale und Vorteile auf. Der Hauptgrund besteht darin, dass die DCA-Strategie zusätzliche Eröffnungs- und Schlussbedingungen hinzufügt.

Der Schwerpunkt des Anlageplans liegt auf dem regelmäßigen Erwerb von Vermögenswerten in fester Höhe, die für die langfristige Haltung geeignet sind. Diese Methode ist zwar einfach, doch bei Preisschwankungen kann es passieren, dass Sie die Gelegenheit verpassen, zu einem niedrigen Preis zu kaufen. Die DCA-Strategie legt den Schwerpunkt auf flexible Abläufe bei Marktschwankungen und ermöglicht es den Benutzern, technische Indikatoren (wie „MACD“ oder „RSI“) zu verwenden, um Einstiegszeitpunkte zu wählen und Positionen zu erhöhen, wenn die Preise niedriger sind, wodurch die Gesamtinvestitionskosten effektiv gesenkt werden.

Beim Grid-Trading hingegen wird innerhalb einer festgelegten Preisspanne häufig gekauft und verkauft, um kleine Preisschwankungen zu nutzen. Bei dieser Strategie müssen Anleger die Markttrends aufmerksam beobachten und aufgrund starker Marktschwankungen manchmal größere Positionen passiv halten, was zu höheren Risiken führt. Die Flexibilität der DCA-Strategie kann in einigen Fällen einige der Funktionen des Rasters ersetzen. Sie können sie beispielsweise so einstellen, dass die Position nach einem Preisrückgang von 5 % um das Zehnfache erhöht wird, insgesamt 1000U gehalten werden und 20 % Gewinn erzielt werden. und verkaufen und schließen Sie die Position, wenn der Markt günstig ist. DCA kann dieses Ziel erreichen, während das Eröffnungsintervall und das Schlussziel der Rasterstrategie gebunden sind.

Zusammenfassen

Kurz gesagt, die DCA-Strategie kombiniert nicht nur die Disziplin und Stabilität von Anlageinvestitionen, sondern ermöglicht es Anlegern auch, Risiken zu reduzieren, den Entscheidungsprozess zu vereinfachen und Marktschwankungen besser zu bewältigen, was sie zu einer anpassungsfähigeren Anlagemethode macht, insbesondere geeignet für Anleger, die langfristig stabile Erträge erzielen möchten. FMZ ist dabei, eine DCA-Strategie mit unbefristeten Verträgen einzuführen. Sie können uns gerne Ihre Meinungen und Ideen mitteilen.