Strategi pelaburan tetap

Gambaran keseluruhan

Strategi pelaburan tetap tetap adalah strategi pelaburan yang sangat mudah, terutama sesuai untuk digunakan oleh pelabur pemula. Gagasan utama strategi ini adalah bahawa pelabur membeli aset secara berkala dengan jumlah tetap, mengikut selang waktu yang ditetapkan, tidak kira bagaimana harga pasaran berubah (seperti setahun sekali). Strategi ini juga dikenali sebagai DCA (Dollar Cost Average) Strategi. Sebagai contoh, anda boleh membeli SPY $ 10,000 setiap tahun, tidak kira berapa tinggi atau rendahnya harga pasaran saham pada masa itu.

Prinsip Strategi

Logik teras strategi ini sangat mudah dan langsung. Pelabur hanya perlu menetapkan dua parameter input, iaitu jumlah sumbangan dan frekuensi selang masa setiap kali pelaburan. Strategi akan menilai sama ada bar semasa sesuai dengan zon pelaburan dalam tempoh masa yang berbeza (jam, hari, minggu, bulan). Jika sesuai, kira jumlah unit saham yang perlu dibeli berdasarkan parameter sumbangan, dan kemudian lakukan operasi pembelian masuk.

Mengambil contoh kitaran masa bulanan, logik penghakiman adalah indeks % frekuensi bar semasa == 0。 Kurva strategi. ekuiti menunjukkan pendapatan terkumpul menggunakan strategi tersebut。

Perlu diperhatikan bahawa strategi ini mengandaikan pelabur mempunyai jangka masa memegang sekurang-kurangnya 5-10 tahun. Semakin lama memegang, semakin baik hasilnya. Satu-satunya perkara yang perlu diperhatikan oleh pelabur adalah keadaan ekonomi makro yang disebutkan di atas, jika tidak pasti, pilih membeli ETF dan jangan membeli saham atau cryptocurrency.

Analisis kelebihan

Kelebihan terbesar strategi penempatan tetap adalah kesederhanaan dan kemudahan pelaksanaannya. Ini membolehkan mana-mana pelabur pemula untuk menggunakannya dengan mudah, tanpa memerlukan kemahiran digital yang rumit atau ramalan pasaran. Penempatan tetap dapat membantu pelabur membeli pada titik rendah, mengurangkan pembelian pada titik tinggi, dan mengurangkan kos dalam jangka panjang.

Analisis risiko

Risiko utama dalam strategi pelaburan tetap adalah penurunan harga aset yang dipegang dalam jangka masa panjang, yang menyebabkan kerugian. Ini biasanya berlaku dalam keadaan kemelesetan ekonomi secara keseluruhan, atau penurunan daya saing aset tertentu yang dipegang. Risiko lain adalah pemegangannya tidak cukup lama dan tidak dapat melihat keuntungan jangka panjang.

Arah pengoptimuman

Strategi pelaburan boleh dioptimumkan dalam: 1) menyesuaikan kitaran masa pembelian, seperti mengubah selang setiap minggu atau setiap dua minggu, untuk meratakan harga kos; 2) menyesuaikan jumlah pembelian secara dinamik, meningkatkan pembelian semasa pasaran turun dan mengurangkan pembelian semasa pasaran lembu; 3) membeli aset yang berbeza dengan hubungan negatif, mengurangkan turun naik keseluruhan; 4) memilih yang berkualiti tinggi dengan asas, dan tidak menyusun indeks pembelian.

ringkaskan

Strategi pelaburan tetap secara berkala, dengan kesederhanaannya, sesuai untuk mana-mana pelabur pemula. Ia dapat membantu pelabur memasuki pasaran dengan lancar dan membina tabiat jangka panjang. Walaupun boleh dioptimumkan dengan menyesuaikan masa, jumlah, dan sasaran pembelian, strategi pelaburan tetap adalah strategi pelaburan tetap yang paling baik.