Giao dịch DCA: Một chiến lược định lượng được sử dụng rộng rãi

Chiến lược DCA là gì?

Lợi nhuận giao dịch dựa trên việc mua ở điểm thấp và bán ở điểm cao, do đó, nhiều nhà giao dịch cần một chiến lược giao dịch có chương trình đơn giản để mở một vị trí và đặt lệnh theo một số điều kiện nhất định. Nếu thị trường không đáp ứng mong đợi, họ sẽ tiếp tục tăng vị trí của họ theo một số quy tắc nhất định, giảm chi phí dần dần. Nếu đáp ứng xu hướng dự kiến, họ sẽ đóng vị trí với một lợi nhuận nhất định. Trong thị trường tiền tệ kỹ thuật số, các nhà giao dịch thường phải đối mặt với thách thức biến động giá, đặc biệt là trong một môi trường thị trường có sự không chắc chắn cao. Để đáp ứng tình huống này, chiến lược DCA (Điều trung bình chi phí đô la) đã dần dần nhận được nhiều sự chú ý hơn. Nó không chỉ là một công cụ quản lý rủi ro mà còn là một cách đơn giản hóa các quyết định đầu tư.

Khái niệm cốt lõi của chiến lược DCA là tuân theo các quy tắc cố định và tiếp tục mua tài sản bất kể biến động giá thị trường. Bằng cách này, các nhà giao dịch có thể mua nhiều tài sản hơn với giá thấp trong thời gian suy giảm và cuối cùng đạt được mức trung bình chi phí. Nói một cách đơn giản, chiến lược DCA giúp các nhà đầu tư vượt qua khó khăn của thời gian thị trường và giảm rủi ro biến động. Hãy tưởng tượng rằng khi bạn lạc quan về thị trường và mua tất cả chúng cùng một lúc, bạn có thể mua ngay sau khi thị trường đạt đỉnh, và sau đó giá bắt đầu giảm, và bạn nhìn thấy các con số trong tài khoản của bạn ngày càng ít hơn. Cảm giác bất lực đó làm cho mọi người rất bối rối: họ nên tiếp tục giữ và mong đợi hồi phục, hoặc quyết liệt ngăn chặn lỗ? Nếu bạn chia tiền thành những miếng nhỏ ngay từ đầu, bạn sẽ bình tĩnh hơn nhiều, và bạn có thể đáp ứng linh hoạt hơn trong thị trường thay đổi, nắm bắt mọi cơ hội để thay đổi, cuối cùng giảm giá trung bình và có được một thị trường lý tưởng hơn, do đó giảm rủi ro của giá địa

Ưu điểm của chiến lược DCA

1. Đơn giản hóa các quyết định đầu tưKhi mua tài sản, câu hỏi đầu tiên đối với nhiều nhà đầu tư là làm thế nào để chọn đúng thời điểm để mua. Họ thường cảm thấy lo lắng do biến động thị trường, dẫn đến cơ hội bị bỏ lỡ. DCA đơn giản hóa quá trình ra quyết định bằng cách cung cấp các điều kiện nhập cảnh cụ thể hoặc nhập cảnh trực tiếp. Các điều kiện tiếp theo để thêm các vị trí và đóng các vị trí làm cho DCA trở thành một chiến lược tương đối hoàn chỉnh, giúp ngay cả người mới bắt đầu cũng dễ dàng bắt đầu.

2. Tránh ảnh hưởng cảm xúcCác nhà giao dịch thủ công thường bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường, và nhiều người đưa ra quyết định bốc đồng khi họ hoảng sợ hoặc tham lam, dẫn đến tổn thất đầu tư. Chiến lược DCA tự động có các quyết định tương ứng cho những thay đổi thị trường. Nếu thị trường giảm, bạn có thể tiếp tục mở rộng vị trí của mình, và nếu thị trường tăng, bạn có thể đóng vị trí của mình với lợi nhuận. Điều này cho phép các nhà giao dịch hiểu rõ những tổn thất và lợi nhuận trong tương lai và xử lý biến động ngắn hạn một cách hợp lý hơn.

3. Quản lý rủi roCác nhà giao dịch mới thường mất nhiều thời gian để nhận ra tầm quan trọng của quản lý quỹ. Chỉ có tỷ lệ đầu tư hợp lý mới có thể tồn tại trên thị trường trong một thời gian dài. Chiến lược DCA đi kèm với quản lý quỹ đơn giản.

Nguyên tắc của chiến lược DCA

Người ta thường sử dụng DCA và đầu tư cố định không phân biệt, và chúng không hoàn toàn giống nhau trong bài viết này. Sự khác biệt chính giữa DCA và đầu tư cố định là tính linh hoạt: đầu tư cố định đề cập đến việc đầu tư một lượng tài sản cố định trong khoảng thời gian cố định (như hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng), bất kể xu hướng thị trường. DCA cho phép người dùng kiểm soát giá mua và thời gian mua, chẳng hạn như kích hoạt lệnh mua khi giá giảm xuống một tỷ lệ phần trăm nhất định, và chiến lược DCA có thời gian lấy lợi nhuận rõ ràng, kích hoạt lệnh bán khi thị trường phục hồi và đạt được mục tiêu lấy lợi nhuận.

Lấy chiến lược DCA để mua dài như một ví dụ: người dùng bắt đầu chiến lược giao dịch với một tập hợp các tham số (hoặc chọn từ các thiết lập trước bảo thủ, vừa phải và hung hăng). Chiến lược sẽ bắt đầu với giao dịch kích hoạt và lệnh đầu tiên sẽ được thực hiện. Nếu giá tài sản giảm xuống một tỷ lệ phần trăm nhất định, công cụ chiến lược sẽ thực hiện giao dịch thứ hai với số tiền là số lần của lệnh đầu tiên (hoặc tương tự), lặp lại quy trình này cho đến khi đạt được số lượng lệnh tối đa do người dùng xác định, lấy lợi nhuận hoặc mức dừng lỗ. Nếu mục tiêu lợi nhuận đạt được, công cụ chiến lược có thể chọn bắt đầu chu kỳ giao dịch tiếp theo. Các nhà giao dịch có thể tích lũy tiền trong thời gian ngắn giảm liên tục và giảm chi phí trung bình bằng cách thêm các vị trí, do đó nắm bắt sự biến động của thị trường phục hồi.

So sánh chiến lược DCA với đầu tư cố định và mạng lưới

So với đầu tư cố định và giao dịch lưới, chiến lược DCA có một số đặc điểm và lợi thế độc đáo. Lý do chính là chiến lược DCA thêm các điều kiện mở và đóng bổ sung.

Mục tiêu của kế hoạch đầu tư cố định là mua tài sản thường xuyên với một số tiền cố định, phù hợp với việc nắm giữ dài hạn. Mặc dù phương pháp này đơn giản, nhưng nó có thể bỏ lỡ cơ hội mua với giá thấp khi phải đối mặt với biến động giá. Chiến lược DCA nhấn mạnh hoạt động linh hoạt trong biến động thị trường, cho phép người dùng sử dụng các chỉ số kỹ thuật (như MACD hoặc RSI) để chọn thời gian nhập cảnh và tăng vị trí khi giá thấp, do đó làm giảm chi phí đầu tư tổng thể một cách hiệu quả.

Ngược lại, giao dịch lưới dựa vào việc mua và bán thường xuyên trong phạm vi giá đã thiết lập, nhằm mục đích nắm bắt các biến động giá nhỏ. Chiến lược này đòi hỏi các nhà đầu tư phải chú ý chặt chẽ đến xu hướng thị trường, và đôi khi họ có thể chủ động giữ nhiều vị trí hơn do biến động thị trường mạnh mẽ, tạo ra rủi ro lớn hơn. Tính linh hoạt của chiến lược DCA có thể thay thế một số chức năng của giao dịch lưới trong một số trường hợp. Ví dụ, bạn có thể đặt giá để tăng vị trí 10 lần sau khi giảm 5%, giữ tổng cộng 1.000U và bán sau khi kiếm được lợi nhuận 20% và đóng vị trí. Khi thị trường đúng, DCA có thể đạt được mục tiêu này, trong khi khoảng thời gian mở và đóng mục tiêu của chiến lược lưới bị ràng buộc.

Tóm lại

Tóm lại, chiến lược DCA kết hợp kỷ luật và sự ổn định của đầu tư cố định, các nhà đầu tư không chỉ có thể giảm rủi ro và đơn giản hóa quá trình ra quyết định, mà còn có thể đối phó tốt hơn với biến động thị trường, làm cho nó trở thành một phương pháp đầu tư thích nghi hơn, đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư hy vọng đạt được lợi nhuận ổn định trong dài hạn. FMZ sắp ra mắt một chiến lược DCA hợp đồng vĩnh viễn, và hoan nghênh ý kiến và ý tưởng của bạn.