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डॉलर लागत औसत निवेश रणनीति

लेखक:चाओझांग, दिनांक: 2023-11-01 16:24:56
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अवलोकन

डॉलर लागत औसत निवेश रणनीति एक बहुत ही सरल निवेश दृष्टिकोण है, जो विशेष रूप से शुरुआती निवेशकों के लिए उपयुक्त है। इस रणनीति का मुख्य विचार पूर्व निर्धारित अंतराल पर (जैसे वार्षिक रूप से), बाजार मूल्य उतार-चढ़ाव के बावजूद, एक निश्चित राशि का निवेश करना है। इस रणनीति को डीसीए (डॉलर लागत औसतकरण) के रूप में भी जाना जाता है। उदाहरण के लिए, कोई भी बाजार की कीमतों के बावजूद, एसपीवाई (एस एंड पी 500 ईटीएफ) में हर साल $ 10,000 का निवेश कर सकता है। अनुकूल मैक्रोइकॉनॉमिक परिस्थितियों को मानकर, डीसीए रणनीतियों के परिणामस्वरूप लंबी अवधि में अच्छे पूंजी लाभ हो सकते हैं, उदाहरण के लिए 10 साल। डीसीए शुरुआती निवेशकों के लिए सबसे सुरक्षित रणनीति है, और सभी अन्य रणनीतियों को डीसीए के खिलाफ बेंचमार्क किया जाना चाहिए - यदि कोई रणनीति डीसीए को हरा नहीं सकती है, तो यह बेकार है।

रणनीति तर्क

इस रणनीति का मूल तर्क बहुत सीधा है। निवेशक को केवल दो इनपुट मापदंडों - योगदान राशि और आवृत्ति सेट करने की आवश्यकता है। यह रणनीति यह निर्धारित करने के लिए इन अंतराल (घंटे, दैनिक, साप्ताहिक, मासिक) के खिलाफ वर्तमान बार की जांच करेगी कि क्या निवेश होना चाहिए। यदि हां, तो यह योगदान के आधार पर खरीदने के लिए इकाइयों के # की गणना करता है, और एक लंबी स्थिति खोलता है।

उदाहरण के लिए मासिक समय सीमा पर, तर्क यह जांचता है कि वर्तमान बार सूचकांक % आवृत्ति == 0 है या नहीं। इक्विटी वक्र इस रणनीति से संचयी रिटर्न दिखाता है।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि यह रणनीति कम से कम 5-10 साल की लंबी अवधि की धारणा रखती है। होल्डिंग अवधि जितनी लंबी होगी, रिटर्न उतना ही बेहतर होगा। निवेशकों के लिए केवल एक चीज जो ध्यान रखनी चाहिए वह पहले बताई गई मैक्रोइकॉनॉमिक स्थितियां हैं। जब संदेह हो, तो व्यक्तिगत शेयरों या क्रिप्टो के बजाय ईटीएफ खरीदें।

लाभ विश्लेषण

डॉलर लागत औसतकरण का सबसे बड़ा लाभ इसकी सादगी है, जो किसी भी शुरुआती निवेशक को जटिल मात्रात्मक कौशल या बाजार के पूर्वानुमान के बिना इसे आसानी से लागू करने की अनुमति देता है। डीसीए निवेशकों को समय के साथ लागत आधार को कम करते हुए कम खरीदने और उच्च पर खरीद को कम करने में मदद करता है। यह अल्पकालिक बाजार शोर को भी कम करता है, लंबी अवधि की होल्डिंग आदतों को विकसित करने में मदद करता है। डीसीए को बाजार के घूर्णन के कारण रणनीति परिवर्तन के बिना रहना आसान है।

जोखिम विश्लेषण

डीसीए का मुख्य जोखिम यह है कि परिसंपत्ति की कीमतें लंबी अवधि के लिए गिरती हैं, जिससे नुकसान होता है। यह आमतौर पर तब होता है जब समग्र अर्थव्यवस्था उदास होती है, या किसी विशिष्ट संपत्ति की प्रतिस्पर्धात्मकता गिरती है। एक और जोखिम दीर्घकालिक लाभों को महसूस करने के लिए पर्याप्त अवधि तक नहीं होता है। इन जोखिमों को लंबी अवधि की विकास क्षमता के साथ गुणवत्ता वाली संपत्ति का चयन करके और कम से कम 5-10 वर्षों तक पकड़कर कम किया जा सकता है।

सुधार के क्षेत्र

डीसीए रणनीतियों को इस प्रकार बढ़ाया जा सकता है: 1) खरीद आवृत्ति को समायोजित करना, उदाहरण के लिए साप्ताहिक या द्विवार्षिक रूप से चिकनी लागत के आधार पर; 2) गतिशील रूप से बदलती खरीद राशि, बाजार के निचले स्तरों के दौरान बढ़ रही है और शिखर के दौरान घट रही है; 3) समग्र अस्थिरता को कम करने के लिए नकारात्मक रूप से सहसंबंधित परिसंपत्तियों की खरीद; 4) व्यापक सूचकांक कोषों के बजाय मौलिक स्टॉक पिकिंग।

निष्कर्ष

डॉलर लागत औसतकरण रणनीतियाँ अपनी सादगी में उत्कृष्ट हैं, जो उन्हें किसी भी शुरुआती निवेशक के लिए उपयुक्त बनाती हैं। वे बाजारों में चिकनी होने और दीर्घकालिक होल्डिंग आदतों को विकसित करने में मदद करते हैं। जबकि खरीद अंतराल, राशि और लक्ष्यों के आसपास अनुकूलन किया जा सकता है, मुख्य लाभ निश्चित निवेश दृष्टिकोण बना हुआ है। सभी निवेश रणनीतियों को डीसीए के दीर्घकालिक रिटर्न के खिलाफ बेंचमार्क किया जाना चाहिए। गुणवत्ता वाली संपत्ति चुनकर और विस्तारित अवधि के लिए होल्डिंग करके, डीसीए निवेशकों के लिए स्थिर दीर्घकालिक विकास प्रदान कर सकता है।

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// To simplify matters for newbies, this script only computes DCA on H1, D1, W1 and M1 timeframes
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// © TsangYouJun

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