وسائل لوڈ ہو رہے ہیں... لوڈنگ...

ڈالر لاگت اوسط سرمایہ کاری کی حکمت عملی

مصنف:چاؤ ژانگ، تاریخ: 2023-11-01 16:24:56
ٹیگز:

جائزہ

ڈالر لاگت اوسط سرمایہ کاری کی حکمت عملی ایک بہت ہی آسان سرمایہ کاری کا نقطہ نظر ہے ، جو خاص طور پر ابتدائی سرمایہ کاروں کے لئے موزوں ہے۔ اس حکمت عملی کا بنیادی خیال پہلے سے طے شدہ وقفوں (جیسے سالانہ) میں ، مارکیٹ کی قیمتوں میں اتار چڑھاؤ سے قطع نظر ، مقررہ رقم کی سرمایہ کاری کرنا ہے۔ اس حکمت عملی کو ڈی سی اے (ڈالر لاگت اوسط) کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔ مثال کے طور پر ، کوئی بھی مارکیٹ کی قیمتوں سے قطع نظر ، ہر سال ایس پی وائی (ایس اینڈ پی 500 ای ٹی ایف) میں 10،000 ڈالر کی سرمایہ کاری کرسکتا ہے۔ سازگار میکرو اکنامک حالات کا فرض کرتے ہوئے ، ڈی سی اے حکمت عملی طویل عرصے تک ، مثال کے طور پر 10 سال تک ، اچھے سرمایہ کاری کے فوائد کا نتیجہ بن سکتی ہے۔ ڈی سی اے ابتدائی سرمایہ کاروں کے لئے سب سے محفوظ حکمت عملی ہے ، اور دیگر تمام حکمت عملیوں کو ڈی سی اے کے خلاف بینچ مارک کیا جانا چاہئے۔ اگر کوئی حکمت عملی ڈی سی اے کو شکست نہیں دے سکتی تو ، یہ بیکار ہے۔

حکمت عملی منطق

اس حکمت عملی کا بنیادی منطق بہت سیدھا ہے۔ سرمایہ کار کو صرف دو ان پٹ پیرامیٹرز - شراکت کی رقم اور تعدد مقرر کرنے کی ضرورت ہے۔ حکمت عملی موجودہ بار کو ان وقفوں (گھنٹے ، روزانہ ، ہفتہ وار ، ماہانہ) کے مقابلے میں چیک کرے گی تاکہ یہ طے کیا جاسکے کہ آیا سرمایہ کاری ہونی چاہئے۔ اگر ہاں تو ، اس میں شراکت کی بنیاد پر خریدنے کے لئے یونٹوں کی تعداد کا حساب لگایا جاتا ہے ، اور ایک لمبی پوزیشن کھولی جاتی ہے۔

مثال کے طور پر ماہانہ ٹائم فریم پر ، منطق چیک کرتی ہے کہ آیا موجودہ بار انڈیکس٪ تعدد == 0 ہے۔ ایکویٹی وکر اس حکمت عملی سے مجموعی منافع دکھاتا ہے۔

یہ نوٹ کرنا ضروری ہے کہ اس حکمت عملی میں کم از کم 5-10 سال کی طویل عرصے تک انعقاد کا فرض کیا گیا ہے۔ انعقاد کی مدت جتنی زیادہ ہوگی ، منافع اتنا ہی بہتر ہوگا۔ سرمایہ کاروں کے لئے صرف ایک ہی چیز جس پر دھیان رکھنا ہے وہ پہلے ذکر کردہ میکرو اکنامک حالات ہیں۔ جب شک ہو تو ، انفرادی اسٹاک یا کریپٹو کے بجائے ای ٹی ایف خریدیں۔

فوائد کا تجزیہ

ڈالر لاگت اوسط کا سب سے بڑا فائدہ اس کی سادگی ہے ، جو کسی بھی ابتدائی سرمایہ کار کو پیچیدہ مقداری مہارتوں یا مارکیٹ کی پیش گوئیوں کے بغیر اسے آسانی سے نافذ کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ ڈی سی اے سرمایہ کاروں کو کم قیمتوں پر خریدنے اور زیادہ قیمتوں پر خریدنے کو کم کرنے میں مدد کرتا ہے ، جس سے وقت کے ساتھ لاگت کی بنیاد کم ہوتی ہے۔ یہ قلیل مدتی مارکیٹ شور کو بھی کم کرتا ہے ، جس سے طویل مدتی ہولڈنگ کی عادات کو فروغ دینے میں مدد ملتی ہے۔ ڈی سی اے کو مارکیٹ کے گھومنے کی وجہ سے حکمت عملی کی تبدیلیوں کے بغیر قائم رکھنا آسان ہے۔

خطرے کا تجزیہ

ڈی سی اے کا بنیادی خطرہ یہ ہے کہ اثاثوں کی قیمتوں میں طویل عرصے تک کمی واقع ہوتی ہے ، جس کے نتیجے میں نقصانات ہوتے ہیں۔ یہ عام طور پر اس وقت ہوتا ہے جب مجموعی طور پر معیشت افسردہ ہوتی ہے ، یا مخصوص اثاثے کی مسابقت میں کمی واقع ہوتی ہے۔ ایک اور خطرہ یہ ہے کہ طویل مدتی فوائد کا احساس کرنے کے لئے کافی عرصے تک برقرار نہیں رہتا ہے۔ طویل مدتی نمو کی صلاحیت کے ساتھ معیاری اثاثوں کا انتخاب کرکے اور کم از کم 5-10 سال تک برقرار رکھنے سے ان خطرات کو کم کیا جاسکتا ہے۔

بہتری کے شعبے

ڈی سی اے کی حکمت عملیوں کو بہتر بنایا جاسکتا ہے: 1) خریداری کی تعدد کو ایڈجسٹ کرنا ، مثال کے طور پر ہفتہ وار یا دو ہفتہ وار ، ہموار لاگت کی بنیاد پر۔ 2) متحرک طور پر خرید کی مقدار میں تبدیلی ، مارکیٹ کے نچلے حصے کے دوران بڑھتی ہوئی اور چوٹیوں کے دوران کم ہوتی ہے۔ 3) مجموعی اتار چڑھاؤ کو کم کرنے کے لئے منفی طور پر وابستہ اثاثے خریدنا۔ 4) وسیع انڈیکس فنڈز کے بجائے بنیادی اسٹاک چننا۔

نتیجہ

ڈالر کی لاگت کی اوسط حکمت عملی اپنی سادگی میں نمایاں ہے ، جس سے وہ کسی بھی ابتدائی سرمایہ کار کے لئے موزوں ہیں۔ وہ مارکیٹوں میں ہموار ہونے اور طویل مدتی ہولڈنگ کی عادات کو فروغ دینے میں مدد کرتے ہیں۔ اگرچہ خریداری کے وقفوں ، مقدار اور اہداف کے ارد گرد اصلاحات کی جاسکتی ہیں ، لیکن بنیادی فائدہ فکسڈ سرمایہ کاری کے نقطہ نظر کو برقرار رکھتا ہے۔ تمام سرمایہ کاری کی حکمت عملیوں کو ڈی سی اے کی طویل مدتی واپسی کے مقابلے میں بینچ مارک کیا جانا چاہئے۔ معیاری اثاثوں کو منتخب کرکے اور طویل مدتی مدت کے لئے انعقاد کرکے ، ڈی سی اے سرمایہ کاروں کے لئے مستحکم طویل مدتی نمو فراہم کرسکتا ہے۔

/*backtest
start: 2022-10-25 00:00:00
end: 2023-10-31 00:00:00
period: 1d
basePeriod: 1h
exchanges: [{"eid":"Futures_Binance","currency":"BTC_USDT"}]
*/

// To simplify matters for newbies, this script only computes DCA on H1, D1, W1 and M1 timeframes
// If you want a script that DCAs per x-bars, let me know in the comments.
// © TsangYouJun

//@version=4
strategy("DCA Strategy v1", overlay=false)

//user inputs
contribution = input(title="Contribution (USD)",type=input.integer,minval=1,maxval=1000000,step=1,defval=10000,confirm=false)
frequency = input(title="Frequency (Months)",type=input.integer,minval=1,maxval=1000000,step=1,defval=12,confirm=false)

//units to buy
units = contribution / close

//when to dca
hourDca = bar_index[0] % (frequency * 28 * 24)
dayDca = bar_index[0] % (frequency * 28)
weekDca = bar_index[0] % (frequency * 4)
monthDca = bar_index[0] % frequency

//when to dca
if(timeframe.period == "60" and hourDca == 0)
    strategy.order("DCA", strategy.long, units)
    
if(timeframe.period == "D" and dayDca == 0)
    strategy.order("DCA", strategy.long, units)
    
if(timeframe.period == "W" and weekDca == 0)
    strategy.order("DCA", strategy.long, units)
    
if(timeframe.period == "M" and monthDca == 0)
    strategy.order("DCA", strategy.long, units)

//plot strategy equity
// plot(strategy.equity - strategy.initial_capital, color=color.blue, linewidth=2, title="Net Profit")

مزید

2019 FMZ - تمام حقوق محفوظ ہیں